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1. US-Policen Life Bond Fund III
platziert |
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Sie erwerben ein Portfolio von Risiko-Lebensver-sicherungen, deren
Ablaufleistung nur vom Ableben der Person, nicht einem angesammelten
Kapitalstock abhän-gen. Sie investieren wie ein Versicherer und "wetten"
nur auf die Lebenserwartung (börsenunabhängig).
• Laufzeit bis 2018, evtl.
Verlängerung.
• Prospekt-Rendite: 10 % p. a. IRR MISF (sonst höher).
• Marktführer mit meister Erfahrung
• erwartete Rückflüsse ab 2007 (11 %), ansteigend,
Summe 182 %
• Einzahlung in 2 Raten, 5 % Frühzeichnervergütung
• hohe Investitionsquote in breit gestreutes Portfolio
mit Policen mit 3 – 12 Jahren erwarteter Laufzeit
• Kooperation mit Institut für Finanz- und Aktuarwissen-
schaften - hohe mathematische Kompetenz!
• ab US-$ 15.000, 5 % Agio, Dollarkredit möglich
• bvt-Gruppe: Renommiert, Pionier der Anlageform
• 1. Fonds: ca. 87 % der Versicherten über 75 Jahre alt
und die Rendite ist 1,4 % höher als erwartet |
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2. Varianten (stärker konjunkturabhängig, auf Anfrage)
a) Deutsche Zweitmarkt-Policenfonds Rund 50 %
aller Lebensversicherungspolicen werden nicht bis
zum Ende bezahlt, sondern vorzeitig aufgelöst. Da
ein hoher Ertragsteil zum Schluss ausgezahlt wird, verlieren
die Versicherten durch geringe Rückkaufswerte Erträge.
Risiken/Chancen: Die Prämien der gekauften Policen müssen die
Lebensversicherungsfonds
weiterzahlen (Anfangsverluste). Einnahmen erzielen sie erst, wenn
Versicherungen fällig werden (Erlebens-/Todesfall). Die Kreditzinsen sind
generell festgeschrieben. Erträge werden mit einem langfristigen
Durchschnitt kalkuliert. Diese sind teils
börsenabhängig.
Fazit: Lebensversicherungen mit Rabatt auf Kredit.
b) Britische Lebensversicherungsfonds
Wie oben, eine Aktienanlage mit Rabatt und Sicherheits-mechanismen, aber Pfundrisiko.
Gute
Alternative zum Aktienmarkt, zumal britische Lebensversicherungen zu den
erfahrensten
Investoren der
Welt zählen.
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Ratschläge: Rückversicherungen sind bei einem guten Portfolio
versicherungsmathematisch gesehen irrelevant. Jede Absicherung kostet viel
Rendite. Die Beschaffung guter Policen ist schwieriger
geworden, da eine hohe Nachfrage herrscht: die Renditen sinken.
Einführungstext
Lebensversicherungsfonds
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3. Alternativen
US-Hypotheken Anlage in
Kreditforderungen für Sondersituationen bei Firmen
Prozesskostenfonds
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Forderungen vor Gericht finanzieren, konjunkturunabhängig (derzeit kein
Angebot)
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